近日，**人民银行发布“**人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反**和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕124号”(以下简称《办法》。

　　其中提到，从业机构开展人民币10万元以上(含10万元或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反**义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、**风险状况，开展客户尽职调查。

　　客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向**反**监测分析**提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行。