2025年3月，**部、**金融监管总局联合部署开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作。陆金所控股(以下简称“陆控”或“公司”及其旗下子公司平安融易积极行动，创新构建“联防联控、智能预警、全民宣教”三位一体治理模式，打造金融黑灰产治理的行业新样本。

　　截止2025年6月，陆控配合警方、工商部门有效处置涉黑案件460起，其中立案34起，工商行政打击11起，**立案6件，推动刑事拘捕4件，抓捕相关黑产责任方23余人。这些数字背后，是陆控对金融消费者权益的坚守，也是对金融市场秩序的强力维护。

　　联防联控标准化：打造跨区域协同作战网络

　　金融黑灰产跨区域作案特征明显，单点打击难以根除。陆控创新构建“1 N”总分联动体系，在**20余个地区联合地方同业成立专项消保小组，形成跨区域作战能力。同时，建立了标准化“接诉即查-证据核验-警企联动”处置机制，通过规范化的证据收集、线索移交和办案协作，大幅提升打击效率。

　　在江苏淮安，市民王先生遭遇某法务公司以“减免结清”名义**12.4万元。陆控旗下平安融易消保团队迅速识破**的对公还款记录及结清证明，系统整理证据链后主动陪同王先生报案。警企**协作下，警方成功拘捕黑产组织头目并追回6万余元损失。

　　在深圳，一个通过短视频平台以“代理延期还款”为诱饵实施**的黑产组织被陆控旗下平安融易深圳分公司锁定。消保客服迅速梳理线索，陪同客户**时间报警，**配合**机关打掉该犯罪团伙。

　　在上海，通过客户了解到一家位于中山市以“债务减免”诱骗受害人的违法组织，陆控旗下平安融易上海分公司联合多家同业，共同提供证据向中山警方举报该组织，**警方抓捕黑产公司主要人员约20余人。

　　在福建，市民卓某因经济压力被郑某教唆在平安融易借款后再通过投诉获利，并被收取1.5万元。陆控旗下平安融易福建分公司多次与客户及家人了解被骗经过，整理线索后配合警方立案侦办，**警方将郑某刑事拘留。

　　风险预警智能化：AI筑起风险防范“铜墙铁壁”

　　面对黑产技术手段不断升级，陆金所控股将人工智能技术深度植入风险预警全链条。公司打造智能化黑产识别预警平台，通过进线自动预警、自动人脸识别、数据库撞库等三种方式，实现对黑灰产的自动拦截和风险预警。

　　此外，陆金所控股自主研发的 “智能芯”客户服务平台采用 “模型 规则”双引擎驱动，通过大数据分析实现用户行为的自动识别。该平台通过AI外呼、APP黄条预警等智能手段检索风险，问题定位效率提升40%以上。

　　同时，陆金所控股构建了集 “断点识别、主动服务、多渠道触达”于一体的断点服务平台“陪伴芯”， 前置识别客户断点，主动提供服务，每年减少客户操作断点91万人次、进线咨询84万通。以上前置化风险拦截模式，将大量黑灰产风险消弭于萌芽状态。

　　消保宣教全民化：1728万人的金融安全课

　　联防联控是治标，而宣传教育才是防范非法金融活动风险的治本之策。陆控开创性推出“** 消保”模式，让金融安全知识“飞入寻常百姓家”。

　　在线上，平安融易联合沈阳市**局沈河分局朱剪炉**、杭州市上城区**分局四季青**，创新推出 “警民携手话**”系列黑灰产风险提示短视频，以快板、网感短剧等形式吸引群众关注，线上宣传覆盖民众超360万。更令人耳目一新的是，公司推出原创系列微电影《隐匿的真相》，通过生活化叙事揭露非法集资陷阱，覆盖180万公众。

　　在线下，政企警民协同打通金融教育“**一公里”。通过 “五进入”活动，将金融知识送到社区、校园、企业、乡村和商圈，累计落地宣教活动588场，覆盖超1728万人次。

　　针对“一老一少”高风险群体，公司量身定制宣教方案：在深圳大学组织师生参与防非情景剧，模拟真实**案件片段；在黑龙江联动市**局开展长者普法活动；在浙江创新将防非宣教与街舞挑战赛结合，培养 “**小达人”。

　　陆金所控股的治理实践表明，希望应对复杂多变的黑灰产威胁，需要将 “联防联控、智能预警、全民宣教” 充分结合、上下联动，才能构筑坚不可摧的金融安全防线，守护千家万户的幸福安宁。