《基金赎回净值计算：关键日期解析》

在基金投资领域，净值是衡量基金业绩的重要指标之一，投资者在赎回基金时，通常会关注赎回净值，基金赎回净值按哪天计算呢？本文将为您解析相关知识点。

基金净值的概念

基金净值是指基金在某一特定时点的资产总额除以基金份额总数的比值，基金净值反映了基金在某一时点的投资价值，基金净值通常以元为单位表示。

基金赎回净值的计算

基金赎回净值是指投资者在赎回基金时，按照赎回日的基金净值计算的赎回金额，基金赎回净值的计算公式如下：

赎回净值 = 赎回日基金净值 × 赎回份额

需要注意的是，基金赎回净值的计算与赎回日密切相关，以下将介绍基金赎回净值计算的关键日期：

1、赎回日：投资者提交赎回申请的日期，基金公司会在赎回日当天对基金净值进行计算。

2、估值日：基金公司对基金资产进行估值并公布净值的日期，估值日通常为每个交易日。

3、到账日：投资者赎回基金后，赎回资金到账的日期，到账日与赎回日、估值日之间存在**的时间差。

4、工作日：基金公司办理赎回业务的工作日，周末、节假日等非工作日，基金公司不办理赎回业务。

关键日期对赎回净值的影响

1、赎回日：赎回日越接近估值日，赎回净值越接近实际投资价值，投资者在赎回基金时，应尽量选择估值日附近的日期。

2、估值日：估值日是基金净值计算的基础，基金公司会根据估值日当天的基金资产情况，计算出赎回净值。

3、到账日：到账日与赎回净值无直接关系，投资者只需关注赎回净值的计算即可。

4、工作日：非工作日不办理赎回业务，因此投资者在赎回基金时，应选择工作日。

基金赎回净值按赎回日计算，与估值日、到账日、工作日等因素密切相关，投资者在赎回基金时，应关注这些关键日期，以确保赎回净值的准确性，投资者还需关注基金公司的赎回规则，以免影响赎回体验。