印度反**新规**监管虚拟资产服务商

印度金融情报部门现已将所有服务印度用户的虚拟资产平台列为《防止**法》下的报告实体，强制要求严格执行客户身份验证、交易记录保存等规定，并明确禁止隐私工具及混币服务。

监管要点概述

根据**框架，所有虚拟数字资产服务提供商无论位于印度境内或境外，均需遵循与银行等受监管金融机构同等的合规标准。平台必须向金融情报部门注册方可合法运营，未注册者将面临处罚乃至刑事责任。该规定适用于**化交易所、托管钱包提供商及向印度用户提供服务的境外平台。

强化身份验证机制

新规要求交易所实施动态自拍验证以确认用户实际存在，并通过动作检测防范深度**。开户时必须采集地理位置数据及IP地址、日期时间等信息。银行账户需通过小额验证流程确认，用户除**账号外还需提交额外的政府签发带照证件。

禁止匿名增强工具

新规明确禁止涉及隐私**、混币器等匿名增强工具的交易，交易所不得为此类活动提供便利。同时对高风险客户执行强化尽职调查，包括金融行动特别工作组黑灰名单**管辖区人员、政治公众人物及非营利组织。

记录保存与报告义务

虚拟资产平台须至少保存客户身份与交易记录五年，调查进行时需延长保存期。法规要求平台必须按规定向金融情报部门提交可疑交易报告。执法部门数据显示，本财年已因违规行为累计处以2.8亿卢比罚款。