基金赎回净值计算：关键日期解析

在基金投资中，赎回净值是投资者关注的焦点之一，基金赎回净值，即投资者赎回基金份额时，基金资产按照某一特定时点的单位净值进行计算，赎回基金净值按哪天算呢？本文将为您解析相关知识。

赎回净值计算的基本原则

赎回净值计算遵循以下原则：

1、以基金管理人公布的基金份额净值为准。

2、以投资者赎回基金份额的当天（T日）为计算基准。

3、基金管理人应在T 1日披露基金份额净值。

赎回净值计算的关键日期

1、T日：投资者提交赎回申请的当天，投资者在T日提交赎回申请后，基金管理人会根据基金份额净值计算投资者应得的赎回金额。

2、T 1日：基金管理人披露基金份额净值的日子，投资者在T 1日可以查询到基金份额净值，了解赎回金额。

3、T 2日：基金管理人完成赎回资金划付的日子，投资者在T 2日可以收到赎回资金。

赎回净值计算实例

假设某投资者在T日提交赎回申请，基金管理人公布的基金份额净值为1.2元，投资者持有10000份基金份额。

1、计算赎回金额：赎回金额 = 基金份额净值 × 基金份额数量 = 1.2元/份 × 10000份 = 12000元。

2、T 1日，投资者查询到基金份额净值为1.2元，确认赎回金额无误。

3、T 2日，投资者收到赎回资金12000元。

注意事项

1、赎回净值计算以基金管理人公布的基金份额净值为准，投资者应关注基金管理人的公告。

2、赎回净值计算以投资者赎回基金份额的当天为基准，投资者在提交赎回申请时，应确保基金管理人已公布当日基金份额净值。

3、赎回资金到账时间受银行处理速度等因素影响，投资者可关注基金管理人公布的赎回资金到账时间。

赎回基金净值计算的关键在于关注基金管理人公布的基金份额净值，以及投资者赎回基金份额的当天，投资者在赎回基金时，务必了解相关计算方法，确保自身权益。